Student Loan Discharge — Full Questionnaire

This is the detailed questionnaire for your student loan discharge case. Your answers become the foundation of the "undue hardship" claim we present to the government, so please answer every question as completely and honestly as you can. It usually takes 30–45 minutes — your progress saves automatically on this device, so you can stop and come back anytime.Este es el cuestionario detallado para su caso de cancelación de préstamos estudiantiles. Sus respuestas son la base del reclamo de "dificultad excesiva" que presentamos al gobierno, así que responda cada pregunta de la forma más completa y honesta posible. Normalmente toma de 30 a 45 minutos — su progreso se guarda automáticamente en este dispositivo, así que puede pausar y regresar cuando quiera.

We pre-filled some answersPre-llenamos algunas respuestas from forms you started on this device. Please review them and fix anything that isn’t right. de formularios que comenzó en este dispositivo. Revíselas y corrija lo que no sea correcto.

About youSobre usted

Your full legal nameSu nombre legal completo *

EmailCorreo electrónico *

PhoneTeléfono *

Date of birthFecha de nacimiento *

Current addressDirección actual *

City, state, and countyCiudad, estado y condado *

Your health & householdSu salud y su hogar

Do you have a disability or chronic injury that impacts your income potential?¿Tiene una discapacidad o lesión crónica que afecta su capacidad de generar ingresos? *

YesSí NoNo

What condition(s) or injury do you have? How does it impact your income potential?¿Qué condición(es) o lesión tiene? ¿Cómo afecta su capacidad de generar ingresos? *

How many people are in your household (not including yourself)? Please list their full names, ages, and relationship to you.¿Cuántas personas hay en su hogar (sin incluirse usted)? Escriba sus nombres completos, edades y relación con usted. (If you live alone, write “I live alone.”)(Si vive solo(a), escriba “Vivo solo(a)”.) *

Work & hardshipTrabajo y dificultades

Are you currently employed?¿Está empleado(a) actualmente? *

YesSí NoNo

Your employer's name, and the city and state where your employer is locatedEl nombre de su empleador, y la ciudad y el estado donde está ubicado *

What is your job title?¿Cuál es su puesto de trabajo? *

Is this job in the field for which you attended school and/or received training? If no, please explain.¿Este trabajo es en el campo para el cual estudió o recibió capacitación? Si no, explique. *

Please explain your employment situation — why you are not working, and since when.Explique su situación laboral — por qué no está trabajando, y desde cuándo. *

Is your income insufficient to pay your student loans and unlikely to increase to an amount necessary to make substantial payments on your loans? If yes, please explain.¿Su ingreso es insuficiente para pagar sus préstamos estudiantiles, y es poco probable que aumente a un monto necesario para hacer pagos sustanciales? Si es así, explique. *

Have you been unemployed for at least 5 out of the last 10 years?¿Ha estado desempleado(a) por lo menos 5 de los últimos 10 años? *

YesSí NoNo

Please explain.Explique, por favor. *

Are there any other circumstances making it unlikely that you will be able to make payments for a significant part of your loan repayment period? If yes, please explain.¿Hay otras circunstancias que hagan poco probable que usted pueda hacer pagos durante una parte significativa del período de pago de su préstamo? Si es así, explique. (Write “No” if none.)(Escriba “No” si no hay.) *

Your incomeSus ingresos

How frequently do you get paid?¿Con qué frecuencia le pagan? *

WeeklySemanal Bi-weeklyCada dos semanas Semi-monthlyDos veces al mes MonthlyMensual N/A — no payN/A — sin pago

What is your gross pay per pay period?¿Cuál es su pago bruto por período de pago? (before taxes — enter 0 if none)(antes de impuestos — escriba 0 si no hay) *

What is your monthly gross income?¿Cuál es su ingreso bruto mensual? *

What is your annual gross income?¿Cuál es su ingreso bruto anual? *

Which applies to you? You will need to provide the documents you select.¿Cuál aplica en su caso? Deberá entregar los documentos que seleccione. *

My last filed tax return accurately reflects this income and it has not changed materially — I will provide my tax return.Mi última declaración de impuestos refleja fielmente este ingreso y no ha cambiado de forma importante — entregaré mi declaración de impuestos. My employment income has changed materially since my last filed tax return — I will provide my 4 most recent pay stubs.Mi ingreso laboral ha cambiado de forma importante desde mi última declaración de impuestos — entregaré mis 4 talones de pago más recientes. Neither my tax returns nor my pay stubs accurately reflect my employment income — I will provide other documentation to verify it.Ni mis declaraciones de impuestos ni mis talones de pago reflejan fielmente mi ingreso laboral — entregaré otra documentación para verificarlo.

Please explain what documentation you will provide.Explique qué documentación entregará. *

Do you receive any unemployment benefits? If yes, how much do you receive per month?¿Recibe beneficios de desempleo? Si es así, ¿cuánto recibe al mes? *

Do you receive any Social Security benefits? If yes, how much do you receive per month?¿Recibe beneficios del Seguro Social? Si es así, ¿cuánto recibe al mes? *

Do you earn any other form of income? If yes, please list the amount earned and where this income comes from.¿Recibe alguna otra forma de ingreso? Si es así, escriba el monto y de dónde proviene. *

If you reported other income above, select the documentation you will provide for each source.Si reportó otros ingresos arriba, seleccione la documentación que entregará para cada fuente. (skip if none)(omita si no hay)

Unemployment benefits — last year's tax returnBeneficios de desempleo — declaración de impuestos del año pasado Unemployment benefits — award letterBeneficios de desempleo — carta de otorgamiento Social Security benefits — last year's tax returnBeneficios del Seguro Social — declaración de impuestos del año pasado Social Security benefits — award letterBeneficios del Seguro Social — carta de otorgamiento Other income — last tax returnOtro ingreso — última declaración de impuestos Other income — award letterOtro ingreso — carta de otorgamiento

List any additional documentation you intend to provide to document other income.Escriba cualquier documentación adicional que piense entregar para comprobar otros ingresos. (Write “None” if none.)(Escriba “Ninguna” si no hay.) *

Your household's incomeLos ingresos de su hogar

These questions are about the other people in your household — not you.Estas preguntas son sobre las demás personas de su hogar — no sobre usted.

Does anyone in your household have income from employment? If yes, what is the gross amount earned per month?¿Alguien en su hogar tiene ingresos de empleo? Si es así, ¿cuál es el monto bruto mensual? *

Does anyone in your household have income from Social Security benefits? If yes, what is the gross amount per month?¿Alguien en su hogar recibe beneficios del Seguro Social? Si es así, ¿cuál es el monto bruto mensual? *

Does anyone in your household have income from unemployment benefits? If yes, what is the gross amount per month?¿Alguien en su hogar recibe beneficios de desempleo? Si es así, ¿cuál es el monto bruto mensual? *

Does anyone in your household have income from any other source? If yes, what is the gross amount per month?¿Alguien en su hogar tiene ingresos de otra fuente? Si es así, ¿cuál es el monto bruto mensual? *

If you reported household income above, please identify the documentation you will provide to document each source.Si reportó ingresos del hogar arriba, indique la documentación que entregará para comprobar cada fuente. (your tax return, your household member's tax return, their past 4 pay stubs, other — write “N/A” if no household income)(su declaración de impuestos, la declaración del miembro de su hogar, sus últimos 4 talones de pago, otra — escriba “N/A” si no hay ingresos del hogar) *

What you ownLo que usted posee

Do you own any real estate?¿Posee bienes raíces? *

YesSí NoNo

Please list the address, the owner(s), the fair market value, and the total balance of mortgages or other liens.Escriba la dirección, el/los propietario(s), el valor de mercado, y el saldo total de hipotecas u otros gravámenes. *

Do you own any car(s)?¿Posee auto(s)? *

YesSí NoNo

Please list the make and model, fair market value, monthly vehicle payment, and total balance of the vehicle loan and any other liens.Escriba la marca y el modelo, el valor de mercado, el pago mensual del vehículo, y el saldo total del préstamo del vehículo y otros gravámenes. *

Do you have any 401(k), IRA, or similar retirement accounts?¿Tiene cuentas de jubilación como 401(k), IRA o similares? *

YesSí NoNo

Please list the estimated amount in all retirement accounts.Escriba el monto estimado en todas sus cuentas de jubilación. *

Do you own any interest in a corporation, limited liability company (LLC), partnership, or other entity?¿Posee participación en alguna corporación, compañía de responsabilidad limitada (LLC), sociedad u otra entidad? *

YesSí NoNo

Please list the entity name(s), state(s) of incorporation, percentage(s) of interest, and type(s) of interest.Escriba el/los nombre(s) de la entidad, el/los estado(s) de incorporación, el/los porcentaje(s) de participación, y el/los tipo(s) de participación. *

Are you expecting to receive a tax refund? If yes, how much?¿Espera recibir un reembolso de impuestos? Si es así, ¿de cuánto? *

Household expensesGastos del hogar

Enter the average monthly amount for your household for each expense below. If you have your bankruptcy schedules, you may refer to the Schedule J line shown in gray.Escriba el promedio mensual de su hogar para cada gasto a continuación. Si tiene sus formularios de bancarrota, puede consultar la línea del Anexo J (Schedule J) que se muestra en gris.

FoodAlimentos (refer to SCH J Line 7)(vea SCH J línea 7) *

Housekeeping suppliesArtículos de limpieza del hogar (refer to SCH J Line 7)(vea SCH J línea 7) *

Apparel and servicesRopa y servicios relacionados (refer to SCH J Line 9)(vea SCH J línea 9) *

Personal care products and non-medical servicesProductos de cuidado personal y servicios no médicos (refer to SCH J Line 10)(vea SCH J línea 10) *

Uninsured medical costsGastos médicos no cubiertos por seguro (refer to SCH J Line 11)(vea SCH J línea 11) *

MiscellaneousGastos varios *

Payroll deductionsDeducciones de nómina

Enter the monthly amount for each deduction taken out of your pay. Enter 0 for any that don't apply.Escriba el monto mensual de cada deducción que se descuenta de su pago. Escriba 0 en las que no apliquen.

Taxes, Medicare, and Social SecurityImpuestos, Medicare y Seguro Social *

Contributions to retirement accountsAportaciones a cuentas de jubilación *

Are your contributions to retirement required as a condition of employment?¿Sus aportaciones a la jubilación son obligatorias como condición de su empleo? *

YesSí NoNo N/A

Union duesCuotas sindicales *

Life insuranceSeguro de vida *

Are these payments for a term policy covering your life?¿Estos pagos son por una póliza a término que cubre su vida? *

YesSí NoNo N/A

Court-ordered alimony and child supportManutención conyugal y de hijos ordenada por el tribunal *

Health insuranceSeguro médico *

Does your health insurance policy cover any person other than yourself and your family?¿Su póliza de seguro médico cubre a alguna persona además de usted y su familia? *

YesSí NoNo N/A

Other payroll deduction #1 — list the amount and describe what kind of deduction.Otra deducción de nómina #1 — escriba el monto y describa qué tipo de deducción es. (leave blank if none)(deje en blanco si no hay)

Other payroll deduction #2Otra deducción de nómina #2 (leave blank if none)(deje en blanco si no hay)

Other payroll deduction #3Otra deducción de nómina #3 (leave blank if none)(deje en blanco si no hay)

Housing costsGastos de vivienda

Enter the average monthly amount for your household for each expense below.Escriba el promedio mensual de su hogar para cada gasto a continuación.

Mortgage or rentHipoteca o renta (refer to SCH J Line 4)(vea SCH J línea 4) *

Property taxes, if paid separatelyImpuestos sobre la propiedad, si se pagan por separado (refer to SCH J Line 4)(vea SCH J línea 4) *

Homeowners or renters insurance, if paid separatelySeguro de propietario o de inquilino, si se paga por separado (refer to SCH J Line 4)(vea SCH J línea 4) *

Home maintenance and repair (average of the last 12 months)Mantenimiento y reparación del hogar (promedio de los últimos 12 meses) (refer to SCH J Line 4)(vea SCH J línea 4) *

Utilities — include monthly gas, electric, water, heating oil, garbage collection, home telephone, cell phone service, cable television, and internet service.Servicios — incluya el gas, la electricidad, el agua, el combustible de calefacción, la recolección de basura, el teléfono de casa, el servicio de celular, la televisión por cable y el internet mensuales. (refer to SCH J Line 4)(vea SCH J línea 4) *

Transportation costsGastos de transporte

Enter your monthly transportation expenses below.Escriba sus gastos mensuales de transporte a continuación.

Monthly average cost of operating your vehicles — includes gas, routine maintenance, and monthly insurance cost.Costo mensual promedio de operar sus vehículos — incluye gasolina, mantenimiento de rutina y el costo mensual del seguro. (refer to SCH J Line 12)(vea SCH J línea 12) *

Public transportation costsGastos de transporte público (refer to SCH J Line 12)(vea SCH J línea 12) *

Other necessary expensesOtros gastos necesarios

Select any other expenses you have. A short follow-up appears for each one you select.Seleccione cualquier otro gasto que tenga. Aparecerá una pregunta breve por cada uno que seleccione.

Court-ordered alimony and child support payments (if not deducted from pay)Manutención conyugal y de hijos ordenada por el tribunal (si no se deduce de su pago) Babysitting, day care, nursery, and preschool costsGastos de niñera, guardería y preescolar Health insurance (if not deducted from pay)Seguro médico (si no se deduce de su pago) Life insurance (if not deducted from pay)Seguro de vida (si no se deduce de su pago) Dependent care for elderly or disabled family membersCuidado de familiares mayores o con discapacidad Payments on delinquent federal, state, or local tax debtPagos de deudas de impuestos atrasadas (federales, estatales o locales) Payments on student loans which you are NOT seeking to dischargePagos de préstamos estudiantiles que NO busca cancelar Other expenses you believe are necessary to maintain a minimal standard of livingOtros gastos que usted considera necesarios para mantener un nivel de vida mínimo

Amount spent per month on alimony and child support payments (that are not deducted from your pay)Monto mensual de manutención conyugal y de hijos (que no se deduce de su pago) *

Amount spent on babysitting, day care, nursery, and preschool costs — and please explain the circumstances making it necessary for you to spend this amount.Monto gastado en niñera, guardería y preescolar — y explique las circunstancias que hacen necesario este gasto. *

Amount spent on health insurance (if NOT deducted from pay)Monto gastado en seguro médico (si NO se deduce de su pago) *

Does this policy cover any persons other than you or your family?¿Esta póliza cubre a personas además de usted o su familia? *

YesSí NoNo N/A

Amount spent on life insurance (if NOT deducted from your pay)Monto gastado en seguro de vida (si NO se deduce de su pago) *

Are the payments for a term policy covering your life?¿Los pagos son por una póliza a término que cubre su vida? *

YesSí NoNo N/A

Amount spent on dependent care for elderly or disabled family membersMonto gastado en el cuidado de familiares mayores o con discapacidad *

Please explain the circumstances making it necessary for you to spend this amount on dependent care for elderly or disabled family members.Explique las circunstancias que hacen necesario este gasto en el cuidado de familiares mayores o con discapacidad. *

Amount spent on delinquent federal, state, or local tax debtsMonto pagado en deudas de impuestos atrasadas (federales, estatales o locales) *

Are these payments being made pursuant to an agreement with the taxing authority?¿Estos pagos se hacen conforme a un acuerdo con la autoridad fiscal? *

YesSí NoNo N/A

Amount spent on payments for student loans which you are NOT seeking to dischargeMonto pagado en préstamos estudiantiles que NO busca cancelar *

Amount spent on other expenses you believe are necessary to maintain a minimal standard of livingMonto gastado en otros gastos que considera necesarios para mantener un nivel de vida mínimo *

Please explain the circumstances making it necessary for you to spend this amount.Explique las circunstancias que hacen necesario este gasto. *

Expenses you've had to put offGastos que ha tenido que posponer

If you have gone without spending on basic needs and expect that you will need to spend on them in the future, you should list those expenses and explain the circumstances. (Example: you live in a relative's small basement and need to move out to an apartment, or you need a root canal but haven't been able to get it done due to finances.) Do you anticipate any such additional expenses in the future?Si ha dejado de gastar en necesidades básicas y espera que necesitará gastar en ellas en el futuro, debe indicar esos gastos y explicar las circunstancias. (Ejemplo: vive en el pequeño sótano de un familiar y necesita mudarse a un apartamento, o necesita una endodoncia pero no ha podido hacérsela por falta de dinero.) ¿Anticipa gastos adicionales de este tipo en el futuro? *

YesSí NoNo

Please enter the monthly amount of the additional expense(s).Escriba el monto mensual de los gastos adicionales. *

List the expense(s) and explain the circumstances making it necessary to incur these expenses.Indique los gastos y explique las circunstancias que hacen necesario incurrir en ellos. *

Your schools & student loansSus escuelas y préstamos estudiantiles

Please provide your student loan account number.Escriba el número de cuenta de su préstamo estudiantil. *

About how much do you still owe in total on the student loans you're seeking to discharge?¿Aproximadamente cuánto debe en total de los préstamos estudiantiles que busca cancelar? (your best estimate is fine — leave blank if unsure)(su mejor estimación está bien — deje en blanco si no está seguro(a))

Schools you attendedEscuelas a las que asistió

List every school you attended where you took on the student loan debt you're seeking to discharge. Add each school separately.Incluya cada escuela a la que asistió donde adquirió la deuda estudiantil que busca cancelar. Agregue cada escuela por separado.

You marked a school as closed — please describe how the closure may have inhibited your earning capability.Usted indicó que una escuela cerró — describa cómo el cierre pudo haber limitado su capacidad de generar ingresos. *

You marked a school you didn't graduate from — please explain the circumstances behind each withdrawal and how it inhibited your future earning capacity.Usted indicó una escuela de la que no se graduó — explique las circunstancias de cada retiro y cómo limitó su capacidad futura de generar ingresos. *

Repaying your loansEl pago de sus préstamos

Have you ever made any payments on your student loans? If so, please provide details to the best of your ability.¿Alguna vez ha hecho pagos de sus préstamos estudiantiles? Si es así, dé los detalles lo mejor que pueda. *

If you've made payments on your loans, have you made any regular or recurring payments? If so, how much did you pay each payment, and how many of these payments did you make?Si ha hecho pagos de sus préstamos, ¿ha hecho pagos regulares o recurrentes? Si es así, ¿de cuánto era cada pago y cuántos de estos pagos hizo? (Write “N/A” if you've never made payments.)(Escriba “N/A” si nunca ha hecho pagos.) *

Have you attempted to contact your loan servicer and/or the Department of Education?¿Ha intentado comunicarse con el administrador de su préstamo o con el Departamento de Educación? *

YesSí NoNo

Approximately how many times?¿Aproximadamente cuántas veces? *

Have you enrolled in an Income-Driven Repayment Plan?¿Se ha inscrito en un plan de pago basado en los ingresos (Income-Driven Repayment)? *

YesSí NoNo

What date did you enroll?¿En qué fecha se inscribió? (an approximate date or year is fine)(una fecha aproximada o el año está bien) *

Why not?¿Por qué no? *

Good faith efforts — describe any other actions you took in good faith to repay your student loans, including efforts to obtain employment, maximize income, or minimize expenses. These may also include any efforts to apply for federal loan consolidation, respond to outreach from a servicer or collector, or engage meaningfully with a third party you believed would assist you in managing your student loan debt.Esfuerzos de buena fe — describa cualquier otra acción que tomó de buena fe para pagar sus préstamos estudiantiles, incluyendo esfuerzos por conseguir empleo, aumentar sus ingresos o reducir sus gastos. También puede incluir esfuerzos por solicitar una consolidación federal de préstamos, responder a comunicaciones del administrador o cobrador, o colaborar de buena fe con un tercero que usted creía que le ayudaría a manejar su deuda estudiantil. *

Provide any additional information in support of your "undue hardship" claim.Proporcione cualquier información adicional que apoye su reclamo de "dificultad excesiva". (Write “None” if nothing to add.)(Escriba “Nada” si no tiene nada que agregar.) *

Documentation we need from youDocumentación que necesitamos de usted

Please email us at help@bkvegas.com:
• Your past three months of income documents for yourself AND everyone in your household — pay stubs, unemployment benefits, VA benefits, Social Security benefits, and anything similar.
• Your NSLDS file from studentaid.gov, if our team's email asked you for it. Por favor envíenos por correo a help@bkvegas.com:
• Sus documentos de ingresos de los últimos tres meses, suyos Y de todos en su hogar — talones de pago, beneficios de desempleo, beneficios de VA, beneficios del Seguro Social y similares.
• Su archivo NSLDS de studentaid.gov, si el correo de nuestro equipo se lo pidió.

Thank you for completing this questionnaire. Our team will review your answers and follow up on the next steps in your student loan discharge case.Gracias por completar este cuestionario. Nuestro equipo revisará sus respuestas y le informará de los próximos pasos en su caso de cancelación de préstamos estudiantiles.